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学資保険の代わりに資産運用(MY学資保険)~【15ヵ月目】2020年7月22日の資産状況~ | 子育て世代のための株ブログ

学資保険の代わりに資産運用(MY学資保険)~【15ヵ月目】2020年7月22日の資産状況~

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私、勝越晴(かちこしはると)には2人の子供がいます。
(6歳娘と3歳息子)

投資開始して15ヵ月と

なりました!

運用方法(銘柄)が違うだけで

こんなに成績が違うなんて

驚きながら運用中です!

子供の学費等、将来必要になる資金を「学資保険」ではなく、代わりに自分の個別株投資10年の経験を活かして「MY学資保険」として運用している現在進行形の運用・資産状況をブログにて公開しています。

なぜ自分で運用する必要があるのか??

それは学資保険の利回りが低く、投資利益が見込めないからです!

子供が小さい子育て世代は、子供が大学に入学するまでの数年~十数年の期間は「リスク」を取って資産を増やしたいところです。

「何に投資したらいいか分からない」
「そもそも投資資金がない」

このような方のお役に立てるよう、もらったお金(児童手当等)での運用状況をみていただき、

・個別銘柄を出すことで「どのような観点で投資をしている」ことを伝える

・児童手当等を財源としているので投資資金がない方でも投資は可能であることを伝える

上記を目的としています。

運用先は今のところ日本株オンリーです。

2人とも似たような投資になるとつまらないので、

娘:配当再投資型

息子:成長値上型

上記投資手法で差別化し、どのような差が出てくるのか私も楽しみながら資産・ブログ運用をしていきます。

それでは2020年7月22日現在【15ヵ月目】の資産状況です。

過去分の記事をご覧になる場合はこちらからどうぞ!

※実際に私が「MY学資保険」として運用を始めたのは2017年になりますが、記録を取り始めたのが2019年5月になるため現在から15ヵ月目と表記しています。
 2019年5月に両口座とも約100万円となったため、記録をスタートするのにキリがよかったこともあります。

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前回(2020年6月26日)のMY学資保険資産状況

・娘(配当再投資型)

・息子(成長値上型)

今回(2020年7月22日)のMY学資保険資産状況

今月はなぜか両口座ともに

資産が大きく減少・・

日経平均はプラス(1.1%)

なのになぜ?

小型株指数は▲1%みたい。

大型株はプラスで、

小型株はマイナスの動きの

1ヵ月だったみたいね。

個人投資家にとっては

厳しい月だったんですね!

・娘(配当再投資型)

2020年7月22日MY学資保険資産娘

・息子(成長値上型)

今回(2020年7月22日)のMY学資保険運用状況

入金

     入金額       
0円
息子0円

今回の入金はありませんでした。

売買履歴

娘、息子ともにありませんでした。

受取配当金

・娘

コード銘柄名株数金額(税引)
   
合計0円

・息子

コード銘柄名株数金額(税引)
   
合計0円

今月は受取配当金はありませんでした。

成績

●開始~現在(入金含む)

2020年通算前回比
▲8.58%12.32%▲6.96%
息子▲6.12%42.61%▲9.74%

※▲はマイナス

●開始~現在(児童手当等入金を除く)

通算前回比
▲11.98%▲8.41%
息子17.65%▲15.40%

※▲はマイナス

(参考)

2020年6月26日終値7月22日終値前回比
日経平均22,512円22,751円+1.06%

●口座残高

2020年5月29日6月26日前回比
1,229,799円1,144,151円▲85,648円
息子1,566,744円1,414,036円▲152,708円

今回(2020年7月22日)のMY学資保険の総括

6月の権利落ちの影響があるものの、娘がマイナス7%、息子がマイナス10%と何かショックがあったのかと思える資産減少でした。

ここ数ヵ月のリバウンドの動きの反動安でしょうか?

この1ヵ月は再び、コロナに強い銘柄に資金流入し、コロナに弱い銘柄から資金流出した動きでした。

今年はこの先もコロナに振り回される動きが続くのでしょうか。運用成績を見守っていきます。

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今からコツコツ株を買って10年後子供のために資産を増やしましょう!

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今までのMY学資保険の運用履歴が見たい方はこちらのページからどうぞ!

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