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学資保険の代わりに資産運用(MY学資保険)~【10ヵ月目】2020年2月17日の資産状況~ | 子育て世代のための株ブログ

学資保険の代わりに資産運用(MY学資保険)~【10ヵ月目】2020年2月17日の資産状況~

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私パパトレーダーには2人の子供がいます(6歳娘と3歳息子)。

子供の学費等、将来必要になる資金を「学資保険」ではなく、代わりに自分の個別株投資10年の経験を活かして「MY学資保険」として運用している現在進行形の運用・資産状況をブログにて公開しています。

なぜ自分で運用する必要があるのか??

それは学資保険の利回りが低く、投資利益が見込めないからです!

子供が小さい子育て世代は、子供が大学に入学するまでの数年~十数年の期間は「リスク」を取って資産を増やしたいところです。

「何に投資したらいいか分からない」
「そもそも資金がない」

このような方のお役に立てるよう、もらったお金(児童手当等)での運用状況をみていただき、

・個別銘柄を出すことで「どのような観点で投資をしている」ことを伝える

・児童手当等を財源としているので投資資金がない方でも投資は可能であることを伝える

上記を目的としています。

運用先は今のところ日本株オンリーです。

2人とも似たような投資になるとつまらないので、

娘:配当再投資型

息子:成長値上型

上記投資手法で差別化し、どのような差が出てくるのか私も楽しみながら資産・ブログ運用をしていきます。

それでは2020年2月17日現在【10ヵ月目】の資産状況です。

※実際に私が「MY学資保険」として運用を始めたのは2017年になりますが、記録を取り始めたのが2019年5月になるため現在から10ヵ月目と表記しています。
 2019年5月に両口座とも約100万円となったため、記録をスタートするのにキリがよかったこともあります。

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前回(2020年1月31日)時点のMY学資保険資産状況

・娘(配当再投資型)

・息子(成長値上型)

追加資金(児童手当等)

娘と息子、それぞれ児童手当分5万円を入金しました。

今回(2020年2月17日)のMY学資保険資産状況

・娘(配当再投資型)

・息子(成長値上型)

今回(2020年2月17日)のMY学資保険運用状況

今回は待ちに待った!?

児童手当支給日になります♪

さっそく株を買いましたよ!

売買履歴

・娘

  保留中

※6889オーデリック株がTOBとなり、上場廃止の見込みとなりました。今後売る事が出来なくなる可能性が高いため、現在買い取り請求手続き中です。
 オーデリック株の売却資金が口座に入金されてから3465ケイアイスター不動産を買い付ける予定です。

・息子

(買)

7813 プラッツ 25株(1,664円・約16.6万円)

※ジュニアNISAで購入しました。

プラッツを買増した理由については以下の通りです。

2025年頃に介護人口が急増見込み

人口の多い団塊の世代が75歳以上になる2025年頃、要介護者が急増する見込みなので、介護ベッドも需要が増加するだろうと考えています。

直近の決算が好決算

2019年10-12月期の決算をみると、

売上15.55億、営業利益1.46億を計上しました。

前期(2018年10-12月期)と比べると、

売上+5.1%、営業利益+2.4倍

成長していますね!!

※決算をチェックするときは、前年同期と比較してください。
 企業によっては季節特性があり、前回の決算と比較することに意味のない場合があるためです。

例:スタジオアリスは毎年9-11月期に年間利益の大半を計上します。なぜなら七五三の撮影でお店がにぎわうからです。
 よって、6-8月期と9-11月期を比較して、「この3ヵ月で売上、利益ともに伸びている!買いだ!」と分析するのは間違っています。

受取配当金

・娘

今回はありませんでした。

・息子

今回はありませんでした。

成績

●開始~現在(入金含む)

・娘
  2020年 8.98%
  通算  +33.44%(前回比+6.37%

・息子
  2020年 ▲0.30%
  通算  +51.47% (前回比+9.29%

※▲はマイナス

●開始~現在(児童手当等入金を除く)

・娘
  通算  16.02%(前回比+2.47%

・息子
  通算  33.56% (前回比+4.24%

(参考)

日経平均  23,205円(2020年1月31日終値)

       ↓

      23,523円(2020年2月17日終値)

⇒前回比 +1.37%

●口座残高

・娘

1,284,189 円→1,359,335円
(前回比+75,146円)
※内児童手当5万円

・息子

1,409,782 円→1,501,837円
(前回比+92,055円)
※内児童手当5万円

MY学資保険の総括

娘、息子口座ともに児童手当入金分含めて口座残高が増加したことはよかったです。

1月後半からコロナウイルス警戒で世界的に株価が下落しました。
(個人投資家が好きな銘柄ばかり下げているのはなぜ??)

娘口座ではオーデリック株がTOB発表で大きく値上がりしたことが好成績に影響し、

息子口座ではプラッツの好決算のおかげで好成績となりました。

暴落時に怖くなって株を売ってしまうことはせず、歯を食いしばって持ち続けることにより、コロナが収束したころに株価が戻ることを期待して保有しましょう!!

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