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学資保険の代わりに資産運用(MY学資保険)~【17ヵ月目】2020年10月2日の資産状況~ | 子育て世代のための株ブログ

学資保険の代わりに資産運用(MY学資保険)~【17ヵ月目】2020年10月2日の資産状況~

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私、勝越晴(かちこしはると)(@papatrader_kabu)には2人の子供がいます。
(6歳娘と3歳息子)

子供口座で投資を開始して17ヵ月目となりました!

両口座ともに増加しているので順調です。

 

子供の学費等、将来必要になる資金を「学資保険」ではなく、代わりに自分の個別株投資10年の経験を活かして「MY学資保険」として運用している現在進行形の運用・資産状況をブログにて公開しています。

 

なぜ自分で資産運用する必要があるのか??

 

それは学資保険の利回りが低く、投資利益が見込めないからです!

子供が小さい子育て世代は、子供が大学に入学するまでの数年~十数年の期間は「リスク」を取って資産を増やしたいところです。

「何に投資したらいいか分からない」
「そもそも投資資金がない」

このような方のお役に立てるよう、もらったお金(児童手当等)での運用状況をみていただき、

・個別銘柄を出すことで「どのような観点で投資をしている」ことを伝える

・児童手当等を財源としているので投資資金がない方でも投資は可能であることを伝える

上記を目的としています。

運用先は今のところ日本株オンリーです。

2人とも似たような投資になるとつまらないので、

娘:配当再投資型(バリュー型

息子:成長値上型(グロース型

上記投資手法で差別化し、どのような差が出てくるのか私も楽しみながら資産・ブログ運用をしていきます。

それでは2020年10月2日現在【17ヵ月目】の資産状況です。

過去分の記事をご覧になる場合はこちらからどうぞ!

※実際に私が「MY学資保険」として運用を始めたのは2017年になりますが、記録を取り始めたのが2019年5月になるため現在から17ヵ月目と表記しています。
 2019年5月に両口座とも約100万円となったため、記録をスタートするのにキリがよかったこともあります。

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前回(2020年8月28日)のMY学資保険資産状況

・娘(配当再投資型)

2020年8月28日MY学資保険資産娘

 

・息子(成長値上型)

2020年8月28日MY学資保険資産息子

今回(2020年10月2日)のMY学資保険資産状況

娘(バリュー)は資産増加、

息子(グロース)は資産かなり増加と両口座ともに順調です。

グロース口座の方は増えるときも減るときも幅がおおきいわね!

・娘(配当再投資型)

2020年10月2日MY学資保険資産娘

 

・息子(成長値上型)

2020年10月2日MY学資保険資産息子

今回(2020年8月28日)のMY学資保険運用状況

入金

     入金額       
32,500円
息子32,500円

娘、息子ともに私と妻それぞれの両親から七五三お祝いをいただいたので、その金額半分ずつを入金しました。

売買履歴

・娘(買)

コード銘柄名株数価格金額
6073アサンテ631,520円約95,800円

※ジュニアNISAで購入

・娘(売)

コード銘柄名株数価格金額
3387クリレス100645円約64,500円

優待目的保有のクリレスを業績戻る見込み弱いため売り、代わりに高配当で財務が良いアサンテを買いました。

 

・息子(買)

コード銘柄名株数価格金額
3919エイトレッド222,047円約45,000円
7813プラッツ341,307円約44,400円

※ジュニアNISAで購入

・息子(売)

コード銘柄名株数価格金額
3387クリレス100645円約64,500円

息子も優待目的のクリレスを売り、代わりに「脱ハンコ」のエイトレッド、介護ベッド需要伸び期待のプラッツを買いました。

受取配当金

・娘

コード銘柄名株数金額(税引)
7751キャノン 122,369円
合計2,369円

・息子

コード銘柄名株数金額(税引)
7813プラッツ35811,907円
合計11,907円

意外と高配当なプラッツの配当が1万円超です!

息子も配当がバカにできない♪

成績

●開始~現在(入金含む)

2020年10月2日MY学資保険資産入金含むグラフ
2020年通算前回比
+5.61%+29.57%+6.44%
息子▲0.14%+51.69%+13.72%

※▲はマイナス

●開始~現在(児童手当等入金を除く)

2020年10月2日MY学資保険資産入金なしグラフ
通算前回比
+2.08%+3.24%
息子+23.45%+10.44%

※▲はマイナス

 

(参考)

2020年8月28日終値10月2日終値前回比
日経平均22,882円23,029円+0.64%

●口座残高

2020年8月28日10月2日前回比
1,254,292円1,319,822円+65,530円
息子1,367,995円1,504,052円+136,057円

今回(2020年10月2日)のMY学資保険のまとめ

今回は娘口座が+3.24%(入金含まず)、息子口座+10.44%(入金含まず)ともプラスでした。

 

日経平均はほぼ変わらずなのに、なんでこんなに資産が増えたの?

答えはマザーズでした!

 

期間中のマザーズ指数は+14.8%の大幅上昇だったんです!!

個別株投資は日経平均ではなく、小型株指数やマザーズ指数と連動しやすい傾向があります。

また、娘口座では月次の契約金額が昨年比で大きく伸びている3465ケイアイスター不動産が+26.8%、息子口座では「脱ハンコ」関連株の3969エイトレッドが+33.9%それぞれ急騰しています。

今月は好業績が見込める銘柄に素直に資金流入があった月でした。

 

このブログではSBI証券で運用していますが、1株単位で投資したいときはSBIネオモバイル証券だと手数料がかからず、月額利用料が月額約200円~と格安です。初心者にとって始めやすい証券会社です。

今からコツコツ株を買って10年後子供のために資産を増やしましょう!

 

今までのMY学資保険の運用履歴が見たい方はこちらのページからどうぞ!

今月の株式投資に役に立つ本の紹介はこちら!

弐億 貯男(におくためお)さんの「10万円から始める! 割安成長株で2億円」です!

この本の最大の魅力は、勉強時間が限られているサラリーマン向けの投資手法を紹介している点です。今まで読んだ中でもシンプルで初心者にもピッタリです!

 

レビュー記事がありますので参考にどうぞ!

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